Senado acusa a Tether de ser lifeline de Irán pero la firma congeló $550M

Patricia López · Regulación Cripto · 2026-09-28

Reporte demócrata afirma que 84% de 846 wallets sancionadas usaron USDT. Tether responde con cifras de coordinación con autoridades y $344M bloqueados solo en abril.

Un reporte publicado este lunes por senadores demócratas estadounidenses concluye que Tether ha sido un «lifeline» para el régimen iraní, permitiendo evadir sanciones y financiar operaciones militares. El análisis de 846 carteras de criptomonedas vinculadas a Irán y sancionadas por Estados Unidos e Israel encontró que el 84% realizó transacciones toda o mayormente en USDT, la <abbr title="Criptomoneda cuyo valor está anclado 1:1 a un activo externo, típicamente el dólar">stablecoin</abbr> que emite Tether.

El reporte, liderado por el senador Richard Blumenthal de Connecticut desde el Subcomité Permanente de Investigaciones, estima que el gobierno iraní transaccionó $2.000 millones en criptomonedas durante 2025. Aunque se trata de un reporte minoritario —solo del lado demócrata, no bipartidista—, sus cifras se basan en registros públicos de blockchain y listas de sanciones verificables.

Tether responde con $550M congelados en 2026

Horas después de la publicación del reporte, Paolo Ardoino, CEO de Tether, emitió un comunicado afirmando que la compañía ha «apoyado casi $550 millones en congelaciones vinculadas a Irán». Ardoino declaró: «A medida que los gobiernos intensifican esfuerzos para interrumpir la evasión de sanciones y el financiamiento terrorista, mantenemos coordinación regular y directa con las autoridades».

Senado acusa a Tether de ser lifeline de Irán pero la firma congeló $550M

El contraste es claro: el Senado señala miles de millones en flujo iraní concentrado en USDT, mientras Tether destaca medio millar de millones inmovilizados este año. La pregunta práctica es cuánto sigue circulando versus lo que se detiene. El DOJ ya busca decomisar $61 millones adicionales que Tether congeló hace más de un año, parte de una red que movió $1.500 millones en ganancias de petróleo sancionado.

Crítica al cumplimiento histórico de Tether

El reporte del Senado afirma que «antes de 2024, Tether no congeló de forma exhaustiva y consistente carteras designadas por agencias antiterrorismo, y continúa fallando en bloquear proactivamente wallets claramente ilícitas». Según el documento, esta falta de disuasión invitó al abuso: organizaciones como Hamas migraron de Bitcoin y otras criptomonedas hacia USDT.

La preferencia por USDT tiene lógica operativa. A diferencia de Bitcoin, cuya volatilidad puede superar el 5% diario, la <abbr title="Criptomoneda cuyo valor está anclado 1:1 a un activo externo, típicamente el dólar">stablecoin</abbr> mantiene paridad con el dólar, lo que facilita operaciones comerciales reales: pago a proveedores, retorno de ingresos de exportación, financiamiento de logística militar. Irán normalizó los pagos en cripto en septiembre, autorizando a exportadores a traer ganancias en Bitcoin y USDT tras años de controles cambiarios estrictos.

Contexto: Operation Economic Outcast y presión coordinada

El reporte llega tras Operation Economic Outcast, la campaña del Tesoro estadounidense anunciada el 24 de agosto de 2026 para cortar a Irán y a la Guardia Revolucionaria Islámica (IRGC) de redes de criptomonedas. Dos días después de que OFAC sancionara a cuatro exchanges iraníes el 2 de junio (Nobitex, Wallex, Bitpin y Ramzinex), Blumenthal escribió a Ardoino el 4 de junio expresando «profunda preocupación» por el rol recurrente de USDT en esquemas de lavado de dinero de Irán y Rusia.

La investigación del subcomité entregó evidencia al Departamento de Justicia y al Tesoro. Paralelamente, Binance está bajo investigación del DOJ por posibles violaciones de sanciones a Irán; su co-CEO Richard Teng distanció públicamente al exchange de un caso de decomiso civil relacionado días atrás.

Qué sigue: legislación o enforcement voluntario

El reporte no incluye recomendaciones legislativas inmediatas, pero su publicación refuerza la presión sobre emisores de <abbr title="Criptomoneda cuyo valor está anclado 1:1 a un activo externo, típicamente el dólar">stablecoins</abbr> para endurecer controles. Tether opera sin licencia bancaria en Estados Unidos y sin auditorías públicas completas de sus reservas, un modelo que le permite responder rápido a solicitudes de congelación pero también limita la supervisión preventiva.

El dato del 84% implica que, de las 846 carteras analizadas, más de 710 usaron predominantemente USDT. Si cada una movió una fracción de los $2.000 millones estimados para el gobierno iraní en 2025, el volumen agregado supera con creces lo congelado este año. Tether argumenta coordinación estrecha con autoridades; el Senado señala que esa coordinación llegó tarde y sigue siendo reactiva, no proactiva.

Bitcoin cotiza en $83.914 este lunes, con una caída del 1,2% en la sesión, mientras el debate regulatorio sobre stablecoins y sanciones se intensifica en Washington.

La próxima pregunta es si el Congreso convertirá estos hallazgos en legislación que obligue a emisores de <abbr title="Criptomoneda cuyo valor está anclado 1:1 a un activo externo, típicamente el dólar">stablecoins</abbr> a implementar filtros automáticos contra wallets en listas de sanciones, o si la presión política bastará para que Tether y otros actúen por voluntad propia. Por ahora, el reporte establece el estándar: el 84% es un número que cualquier regulador puede citar.