Tether resta importancia a decomiso que deja su banco caribeño al borde
Patricia López · Mundo · 2026-09-25
La stablecoin confirma exposición inferior al 0,034% de sus activos en EQIBank, pero el banco dominicano enfrenta quiebra tras la congelación del 80% de sus fondos por el Departamento de Justicia.
Tether confirmó hoy que su exposición a EQIBank —banco digital licenciado en Dominica— representa menos del 0,034% de sus activos totales, tras la congelación de aproximadamente $84,2 millones ordenada por el Departamento de Justicia estadounidense. Pero el impacto para el banco caribeño es otra historia: la congelación representa alrededor del 80% de sus fondos totales, dejándolo al borde del colapso operativo.
EQIBank ya advirtió en una moción presentada al tribunal que podría enfrentar quiebra si los fondos permanecen bloqueados. La declaración de Tether, aunque tranquilizadora para los tenedores de <abbr title="Stablecoin emitido por Tether con paridad 1:1 al dólar">USDT</abbr>, expone la fragilidad de la red bancaria offshore que conecta el mayor stablecoin del mundo —con $184.000 millones en capitalización de mercado— con el sistema financiero tradicional.
Capstone operó sin licencia para procesar cientos de millones
El decomiso apunta a Capstone Ltd., una empresa de pagos con sede en Sacramento y Montana operada por Kotaro Shimogori y Mary Jeanne Thompson. Fiscales alegan que Capstone obtuvo acceso a la banca estadounidense mientras tergiversaba la naturaleza de su negocio, luego utilizó esas cuentas para procesar cientos de millones de dólares en nombre de clientes vinculados a EQIBank —entre ellos, Tether y la plataforma Bitfinex.
EQIBank negó conocer la falta de licencia de Capstone y presentó una moción el 29 de junio buscando recuperar los fondos, argumentando que fue engañada. Un juez federal la denegó. El banco reporta su propia pérdida en aproximadamente $89 millones —cifra que discrepa de los $84,2 millones reclamados por el DOJ en presentaciones separadas que ningún tribunal ha reconciliado.
Tether: exposición mínima, pero riesgo de contraparte visible
Basado en los activos reportados por Tether de $187,75 mil millones al 30 de junio de 2026, la exposición inferior al 0,034% podría representar aproximadamente $64 millones, aunque la compañía no divulgó la cifra exacta. Un portavoz declaró a The Information que Tether "no tenía conocimiento de la conducta de Capstone alegada por el Departamento de Justicia".
EQIBank proporcionaba a Tether servicios bancarios que incluían el procesamiento de transferencias electrónicas vinculadas a compras y <abbr title="Proceso de convertir stablecoins de vuelta a moneda fiat">redenciones</abbr> de USDT. Si el decomiso se mantiene tras el proceso judicial —que otorga a las partes hasta 60 días después de la publicación de la orden para presentar reclamaciones—, Tether podría perder hasta $63,8 millones, presionando su colchón de reserva. La revelación no sugiere amenaza inmediata a la paridad de USDT, pero sí evidencia el riesgo de contraparte inherente a la red de bancos intermediarios que facilitan la liquidación fiat.
- Exposición de Tether: < 0,034% de activos totales (~$64M estimados, sin confirmación oficial)
- Activos totales de Tether: $187,75 mil millones (a 30 junio 2026)
- Fondos congelados según DOJ: $84,2M distribuidos en cuentas de Wells Fargo, JPMorgan y cripto
- Pérdida reportada por EQIBank: ~$89M (discrepancia no reconciliada)
- Impacto operativo en EQIBank: ~80% de fondos totales bloqueados; riesgo de quiebra
La fragilidad de la infraestructura crypto-bancaria offshore
EQIBank es uno de varios bancos caribeños licenciados que sirven como puente entre emisores de stablecoins y el sistema bancario tradicional, procesando las transferencias que permiten que usuarios conviertan dólares en USDT y viceversa. La dependencia de estos intermediarios —a menudo registrados en jurisdicciones offshore con supervisión regulatoria menos rigurosa— introduce capas de riesgo que rara vez son visibles hasta que un decomiso o investigación los expone.
Tether ya enfrentó un episodio similar a mediados de mes, cuando fiscales presentaron una demanda para confiscar $61,2 millones en USDT vinculados a entidades sancionadas, obligando a la compañía a quemar los tokens congelados y reemitir reemplazos para una billetera controlada por el FBI. Ambos casos subrayan que, aunque Tether acumula $141.000 millones en Treasuries estadounidenses —generando miles de millones en rendimientos que retiene sin compartir con tenedores—, su operativa de redención sigue anclada a una red de terceros con exposición regulatoria variable.
Capstone niega los cargos e impugnará la demanda. Bitfinex, también cliente de EQIBank, emitió una declaración similar a la de Tether afirmando desconocimiento de la conducta alegada. Mientras tanto, EQIBank enfrenta una cuenta regresiva: sin acceso al 80% de sus fondos, el banco tiene margen operativo limitado para sostener sus servicios.
Para traders e inversores en stablecoins, el caso no altera la paridad del USDT ni sugiere riesgo inminente de reservas. Pero sí refuerza una realidad estructural: la última milla entre cripto y fiat sigue dependiendo de actores bancarios tradicionales, muchos de ellos operando en zonas grises regulatorias. Cada decomiso, cada congelación, cada moción denegada recuerda que esa conexión es más frágil de lo que la capitalización de mercado de $184.000 millones sugiere.